積立投資で資産形成をしよう!


など、投資に興味があってもなかなか一歩を踏み出せない方も多いはず…、
そんな方に向けて、自分の積立投資のリアルな運用成績(レポート)をご紹介します!


まぁ、”初心を忘れるべからず”っていう自分の備忘録的記事でもあるのですが…、

それでは早速いってみましょう!
運用成績をまとめてご紹介

過去5年間の収支結果(実績)をまとめてみました!、今後も定期的に更新していけたらと思っています^^

GMOクリック証券(楽天・全米株式インデックス・ファンド)
投資信託先:楽天・全米株式インデックス・ファンド
積立投資:毎月5.8万円(変動あり)×12か月=年間約70万円
初めての積立投資は、株取引も行っているGMOクリック証券で開始(2019年1月~)

って事で、運用実績データがこちらになります…、

GMOクリック証券:累計買付金額 3,480,000円+損益金額 +2,723,890円=評価金額 6,203,890円

出来る限り放置しますが、お金が必要な場合はこちらの口座から取り崩していく予定です
イオン銀行(iFree S&P500)&マネックス証券(eMAXIS Slim米国株式(S&P500))
投資信託先:iFree S&P500
つみたてNISA:毎月3.3万円×12か月=年間39.6万円
投資信託先:eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
積立投資:毎月4.8万円(変動あり)×12か月=年間約60万円
つみたてNISA(積立てNISA)を始めたのが2019年の2月のタイミング(申し込みが遅れて1月分を投資出来ませんでした(泣))

その後、マネックス証券でも積み立て投資を開始(2022年11月~)


って事で、運用実績データをご紹介…、

イオン銀行:累計買付金額 1,947,000円+損益金額 +1,241,440円=評価金額 3,188,440円
マネックス証券:累計買付金額 680,000円+損益金額 +108,649円=評価金額 788,673円

イオン銀行のつみたてNISA(旧NISA)は、非課税期間が20年間あるので、ギリギリまだ触らず放置します^^
楽天証券(楽天・全米株式インデックス・ファンド)
投資信託先:楽天・全米株式インデックス・ファンド
積立投資:毎月5.4万円(変動あり)×12か月=年間約65万円
楽天証券で投資信託を始めたのが2019年の9月から…、投資をしながらお得に楽天ポイントを貯められる事を知ってのスタートです

って事で、気になる運用実績データはというと…、

楽天証券:累計買付金額 2,810,000円+損益金額 +1,413,794円=評価金額 4,223,794円

目標としては、新NISAの投資枠(1,800万円)を5年で埋め、15年放置…、投資期間20年以上を目指そうと考えています
積立先は、リターンの期待値が高い”米国株”を中心に行い、リスク分散は、20年以上という”長期投資”で回避できていると考えています…、多分(汗)
その考えに至る理由については、関連記事でも紹介しているので、良かったら見てみてください^^
新NISAはS&P500へ投資し続けます


そして、現在の運用実績を全て合計してグラフにまとめてみると…、

累計買付金額 8,917,000円+損益金額 +5,487,797円=評価金額 14,404,797円、なんと、利回り(年率)驚異の19.2パーセント超え!、コレはマジで凄いです(驚)


この5年間、色々投資の勉強をしてきましたが、利回り10%を超えるような商品は詐欺に近いと思っていました…、

この利回り(年率)が今後も続くと仮定し、現在までの投資額を取り崩さず、新NISAの投資枠(1,800万円)を5年で埋めると…、

将来の運用資産額は67,172,323円!、6700万円超えは夢があります!(シュミレーションにはアセットマネジメントOneの”資産運用かんたんシミュレーション”を利用)


それでも、めちゃくちゃ夢があるシュミレーション結果となったので、今後も米国株のインデックスファンド(S&P500)に継続投資し続けます!

最後に

やはり、資産が増えていくのは嬉しいですし、積立投資の魅力を実感&体感していますね!


出来るだけ早く積立投資・資産運用をスタートすれば、時間を活かすことができ、上がったり・下がったりはしつつも、最終的にはプラス収益を出す事が出来るのでは??っと考えています

その結果、ブログのPV数UPにも貢献できているのであれば、どんどん更新(公開)してみても良いかなっと思っています^^

「投資ってなんか不安」「自分でも積立投資って上手くできるのかな」と心配している方も、少額からでも良いので、まずは1歩踏み出してみることをオススメします!
